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企业信贷业务的尽职调查该怎么做？
在企业向银行或其他金融机构借贷时，银行对企业进行尽职调查，其主要目标是要判别企业的 资信等级情况、确定贷款额度、监测风险 确保还款。尽职调查的维度多、信息分散、风险隐匿，因此在传统的尽职调查中，银行或其他金融机构不能及...
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三案连审揭示贷前不尽职调查的法律风险
【摘要】：银行信贷人员贷前调查不尽职,出具不真实调查报告,不仅会助推借款人实施骗取贷款的犯罪行为,给银行造成资金损失,也可能会使自己...
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信贷全流程：贷前尽职调查流程
同时，科学而尽职的贷前调查流程是防止不良贷款前清后增，防控风险的主要途径。目前我们所服务的客户对象主要是中小企业主、个体工商户及农户，城区公职人员等客户群体，“信息不对称”的情况...
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信贷风险管理 : 如何更好的把控信贷风险及尽职调查分析
贷款尽职调查 一、深挖企业的基本信息 所谓深挖企业基本信息就是指要看企业是干什么的，除了要关注企业过去的经营状况，还要根据企业的经营项目和性质等对企业未来经营进行一个预判，要对抵押、...
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信贷全流程：贷前尽职调查原则与方法
贷前尽职调查的方法（一）交叉检验法贷款人与借款人之间信息不对称是造成信贷风险隐患的主要原因，也是信贷决策的重大难题。因此...
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信贷风险提示：贷款尽调！那银行人员如何好贷前调查呢？
贷款尽职调查 一、深挖企业的基本信息 所谓深挖企业基本信息就是指要看企业是干什么的，除了要关注企业过去的经营状况，还要根据企业的经营项目和性质等对企业未来经营进行一个预判，要对抵押、...
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金融风险把控从尽职调查开始|中源担保
否则给金融机构带来的风险隐患不言而喻。随着银行个人贷款业务的普及，贷款流程也越来越透明。造成部分人心存侥幸的骗贷行为越来...
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银行信贷尽职调查“六大指标”，缺一不可！
所谓 尽职调查 （DD=due diligence）又称 “审慎调查”。是指商业银行对贷款客户的公司资产和负债情况、经营和财务情况、法律关系以及目标企业所面临的机会与潜在的风险进行的一系列调查。大白话一些，信贷业务最核心的就是对贷款主...
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金融风控：怎样通过贷前尽职调查，制定风险控制方案？
在银行、小贷、消费金融等各类信贷机构的不良贷款不断爆发的背景下，小微信贷及风险控制受到前所未有的重视，在各类机构开展小微...
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金融知识普及 | 尽职调查，您账户安全了吗？
...大堂经理尽职调查询问其开卡用途时，王先生表示他最近急用钱便在手机上下载了某线上贷款 APP，在申请贷款过程中，该平台要求王先...
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